Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

Az oldal összefoglalja, hogyan teljesítjük a Curacao eGaming engedély (8048/JAZ2021-156) által előírt pénzmosás elleni kötelezettségeinket, és mit jelent ez Önnek regisztráció, befizetés és kifizetés esetén.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Royal Casino a Royal Sea Entertainment N.V. tulajdonában áll, és a Curacao eGaming 8048/JAZ2021-156 számú engedélye alapján működik. Ez az engedély kötelez minket arra, hogy megakadályozzuk platformunk pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási célú felhasználását. Ennek érdekében belső szabályzatot működtetünk, kijelölt felelős munkatársat (MLRO) tartunk fenn, és rendszeres képzésben részesítjük a pénzügyi és ügyfélszolgálati csapatot.

Minden tranzakciót kockázati szempontból értékelünk: a fiókot kockázati kategóriába soroljuk a befizetés mérete, a játékstílus és a fizetési szokások alapján. A magasabb kockázatú fiókok gyakoribb ellenőrzésen esnek át. Ha gyanús tevékenységet észlelünk, a jogszabályi előírásoknak megfelelően jelentést teszünk a hatóságok felé, anélkül hogy erről előzetesen tájékoztatnánk Önt.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három ponton

Három helyzetben kérünk dokumentumot: a regisztráció befejezésekor alapadatokat ellenőrzünk, az első kifizetés előtt teljes személyazonosság-ellenőrzést végzünk, valamint minden olyan esetben, amikor a befizetések vagy kifizetések összege meghaladja az előírt küszöböt. Az első kifizetésig nem engedélyezünk pénzkivételt érvényes azonosítás nélkül, ez az engedélyünk feltétele.

• Érvényes, hatóság által kibocsátott személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy banki kivonat, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása: a kártya elülső oldala (lefedett CVV-kóddal) vagy bankszámlakivonat
• Kriptovaluta esetén a tárca címének igazolása

Az ellenőrzés lépései

A feltöltött dokumentumokat titkosított kapcsolaton (TLS 1.3) keresztül, jogosultságkorlátozással rendelkező, elkülönített tárolóban őrizzük meg. Csak az azonosítási csapat fér hozzá, és soha nem adjuk át harmadik félnek, kivéve a jogszabályi kötelezettségünk szerinti hatósági megkereséseket.

• Jelentkezzen be, és nyissa meg az Azonosítás (KYC) fület
• Fotózza le a dokumentumot mindkét oldalával, jó fényviszony mellett
• Töltse fel a fájlokat biztonságos csatornánkon keresztül
• Kap automatikus visszaigazolást a beérkezésről
• Megvizsgáljuk a beküldött anyagot, és e-mailben értesítjük az eredményről
• Elutasítás esetén kijavítva újra feltöltheti a dokumentumot

Pénzforrás igazolása

Nagyobb összegű befizetés vagy szokatlan mintázat esetén megkérhetjük, hogy igazolja a játékra fordított pénzforrását. Ez nem jelent gyanút Önnel szemben: a 200 000 Ft-ot meghaladó egyedi befizetéseknél és az ezeket ismételten követő tranzakcióknál a szabályzatunk automatikusan előírja az ellenőrzést.

Elfogadott igazolás lehet munkabér-kivonat, vállalkozói bevallás, banki kimutatás vagy eladott ingatlanra vonatkozó szerződés. Szerencsejátékból, öröklésből vagy ajándékból származó összegnél a forrás rövid leírása elegendő. A beküldött anyagot ugyanazzal a gondossággal kezeljük, mint a személyazonosító dokumentumokat.

Tranzakciók figyelése és korlátok

Kifizetést alapelve szerint ugyanarra a fizetési módra utalunk, amelyről a befizetés érkezett. Ha például Visa kártyával fizetett be, arra a kártyára utalunk vissza; kripto esetén ugyanarra a tárcacímre. Ez a szabály a pénzmosás megakadályozásának alapeleme, és a betéti és kifizetési összegek arányának egyeztetésén alapul.

Mi történik elmaradt ellenőrzésnél

Súlyos szabálysértés esetén, például hamis dokumentum, más nevére szóló fizetési eszköz használata vagy nyilvánvaló harmadik fél általi fiókhasználatkor, a fiókot azonnal felfüggesztjük, a tartalmát zároljuk, és jelentést teszünk az engedélyező hatóság felé. Ilyen esetben a befizetések sorsáról az eljárás lezárása után, a szabályzatunk szerint döntünk.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási dokumentumokat a jogszabályi előírásnak megfelelően az üzleti kapcsolat megszűnését követően még legalább 5 évig őrzük meg. Ennek oda a hatósági ellenőrzések támogatása: az engedélyező hatóság a kapcsolat fennállása alatt és után is betekinthet az nyilvántartásainkba. A megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük.

Afiókjának bezárásával vagy önkizárásával az adatmegőrzési kötelezettség nem szűnik meg azonnal, mert a tranzakciók utólagos vizsgálata csak a teljes előzmények birtokában lehetséges. Az érintett dokumentumokhoz a megőrzési idő alatt is kizárólag az azonosítási és megfelelőségi csapat fér hozzá.

Gyakori kérdések

Meddig tart a személyazonosság-ellenőrzés?

A dokumentumok beérkezésétől számítva legfeljebb 24 órán belül lezárjuk, jellemzően 2-4 óra alatt. Ha hiányosságot találunk, e-mailben pontosítjuk a kérést.

Miért kérnek lakcímet igazoló dokumentumot?

Az engedélyünk által előírt azonosítási kötelezettség része: ellenőriznünk kell, hogy nem tiltott országból játszik, és hogy a megadott cím valós.

Kaphatok kifizetést másik fizetési módra, mint amivel befizettem?

Nem, ugyanarra a módszerre utalunk vissza, amelyről a befizetés érkezett. Ez a pénzmosás elleni szabályzatunk alapszabálya.

Mikor kérnek pénzforrás igazolást?

200 000 Ft-ot meghaladó egyedi befizetés vagy szokatlan tranzakciós mintázat esetén kérhetjük. Munkabér-kivonat, banki kimutatás vagy más jövedelemigazolás elfogadott.

Meddig őrizzék meg a dokumentumaimat?

Az üzleti kapcsolat megszűnése után legalább 5 évig, hatósági ellenőrzési kötelezettségünk miatt. Ezután biztonságosan megsemmisítjük őket.